Virtualių valiutų keityklų ir jų piniginių operatorių (kriptoturto), taip pat elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigų sektoriuose nustatytas labai didelis pinigų plovimo rizikos lygis, skelbia Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT).
Pasak tarnybos atlikto 2019–2022 metų Nacionalinio pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimo, didelės pinigų plovimo rizikos sektoriais įvertinti prekybos nekilnojamuoju turtu (NT), pinigų perlaidų bei apskaitos specialistų, auditorių ir mokesčių konsultantų sektoriai.
„Didžiausias priežiūros institucijų dėmesys turėtų būti skirtas labai didelį pinigų plovimo rizikos vertinimą gavusiems dviem sektoriams – virtualiosios valiutos keityklų ir depozitinių virtualiųjų valiutų piniginių operatoriams bei elektroninių pinigų įstaigų ir mokėjimo įstaigų sektoriui“, – sako FNTT direktorius Rolandas Kiškis.
Lietuvos bankas (LB) teigia, kad FNTT vertinime minimos rizikos jam yra žinomos ir valdomos.
„Kaip vieno iš Europos fintech centrų priežiūros institucija skiriame daug dėmesio tinkamam rizikų vertinimui ir valdymui. (…) Nuolat stipriname ne tik priežiūrą, bet ir bendradarbiavimą tiek su Lietuvos institucijomis, įskaitant Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybą, tiek su užsienio partneriais ir pačiais rinkos dalyviais. Matome teigiamų poslinkių: daug investuojame į rinkos konsultavimą, o netinkamai riziką valdantys subjektai yra identifikuojami ir tokia veikla nėra toleruojama“, – centrinio banko pranešime teigė jo valdybos narys Simonas Krėpšta.
Pasak FNTT, dviejų sektorių – kriptoturto bei elektroninių pinigų bei mokėjimo įstaigų – bendras pinigų plovimo rizikos lygis vertinamas kaip labai didelis, 13-os sektorių – didelis, 12 sektorių – vidutinis ir keturių sektorių – mažas.
Tarp mažiausią pinigų plovimo rizikos lygį turinčių sektorių pateko laisvosios ekonominės zonos, bankininkystės bei kredito produktai, gyvybės draudimo sektoriai bei antstoliai.
Tuo metu teroristų finansavimo atžvilgiu labai didelis rizikos lygis nustatytas dviejuose sektoriuose – kriptoturto bei pinigų perlaidų, didelis – šešiuose sektoriuose, vidutinis – septyniuose ir mažas – dešimtyje sektorių.
Tuo metu šešiuose sektoriuose rizika vertinta nebuvo, nes šie sektoriai nesudaro galimybių vykdyti teroristų finansavimą.
Iš viso buvo vertinami 30 sektorių, kuriuos sudarė finansų įstaigos ir kiti įpareigotieji subjektai, rizikos scenarijai.
Nacionalinis pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimas atliekamas ne rečiau kaip kas ketverius metus.
